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开户送金体验|美的怎么被骗走10亿元:骗子借真银行办公室,扮作假行长

2020-01-09 15:32:25 来源:水果老虎机手机游戏下载

开户送金体验|美的怎么被骗走10亿元:骗子借真银行办公室,扮作假行长

开户送金体验,每日人物单朴、实习生翟锦综合报道

在成都农行武侯支行的副行长办公室内,美的被骗走了7亿元资金。还有3亿元的涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

6月29日,美的集团回应“遭遇巨额理财骗局”,称其下属的合肥美的冰箱公司购买10亿元理财信托产品,“存在诈骗风险,第一时间报案”。

此次投资理财项目,美的按照必经程序,前往相关银行进行调查。而问题却恰恰出在这一环节,该案嫌疑人借用真的银行行长办公室,扮作假行长,并用假公章骗取了美的工作人员的信任。

投资结构。

第一步:虚构符合投资要求的理财项目

嫌疑人先是虚构了一个符合美的投资要求的理财项目。

美的金融中心安徽分部负责人李某曾透露: “美的理财业务最重要的要求是要有银行兜底。”

作为李某同学,聂某为其推荐了上海中信建投证券投资经理王某手上的一个7亿元成都理财项目,名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”。

在这个虚构的项目中,所涉三个企业均是成都武侯支行授信客户,且有该支行的兜底担保。

此外,美的集团于6月29日所发声明显示,为此项目所购买的10亿元理财信托产品,“额度包含在美的集团经过董事会及股东大会整体审议通过的授权额度范围之内”。

公开资料显示,美的集团旗下的合肥美的电冰箱有限公司购买的10亿元理财信托产品,有7亿元和“农业银行成都武侯支行”有关,3亿元和“重庆银行贵阳分行”有关。

而在决定购买理财信托产品前,美的还会去相关银行进行调查。但在这一环节,嫌疑人设计的更为精巧。

第二步:安排“假行长”到真行长办公室

为该项目,李某与美的风险管理部朱某前往农业银行成都武侯支行进行调查。2016年3月22日,他们来到农行成都武侯支行办公大楼,迎接他们的却是早已安排好的“客户经理”和“行长”。

他们先是由“农行成都武侯支行客户经理”陈某接待,从一层营业厅进入,再坐电梯进入办公区,期间都无人要求他们登记或出示证件。

陈某将美的一行人带进行长办公室。这是一间真实的行长办公室,事后证实是由该行路姓副行长出借。目前,路姓副行长已被取保候审。

出现在办公室迎接美的一行人的是假冒的“黄行长”唐某。

此案另一名嫌疑人王某负责和路姓副行长聊天。在陈某带着美的工作人员去办公室之前,王某将路姓副行长叫到了会议室聊天,一直等到美的和“黄行长”的会面结束。

美的。网络图

第三步:伪造资料和公章瞒天过海

在行长办公室里的会面环节,骗子们准备了假公章和假资料。

澎湃新闻称,“黄行长”向美的工作人员介绍了项目标的公司——农行成都武侯支行3个“授信客户”的情况。

“黄行长”称,三家企业都是农行的重点优质客户,每次贷款都按期还,但出于“指标考核压力”和为了让“报表好看些”,银行这才希望通过引进企业发放委贷、出具函件、赚取中收的方式为企业放款。

“黄行长”还拿出了三家企业的授信资料,包括农行四川省分行的授信批复复印件、农行武侯支行对三家企业的调查报告原件、三家企业的抵押质押权证原件以及抵押物的评估报告并附有物业照片原件等文件。

媒体称,在1小时的会谈中,美的李某、“黄行长”以及“客户经理”陈某聊的大多是与项目无关的内容,而是与各自的工作领域相关。

来自美的的朱某质疑其中一家企业抵押房产评估价值过高,“黄行长”和“客户经理”以“当地消费高”、“进行过类比”、“这是临街商铺、价格就是比较高”等理由搪塞过去。

在查看了3个“授信客户”的全部资料并交流后,美的李某和朱某便提出当面签署《承诺函》,“黄行长”便从办公桌抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章,在李某和朱某仔细核对后,“黄行长”进行了盖章。因第一次盖章不清晰,还加盖了一次。

自此骗局基本完成。在美的内部论证和审批过程中,曾有人提出质疑,但经办人李某深信不疑,并为之辩护。

2016年4月7日,美的正式放款。两个月后,美的方面再次前往农行成都武侯支行进行投后核查,发现这个7亿元项目《承诺函》上的印章是伪造的, “黄行长”和 “客户经理”陈某也都是假冒的。

2017年6月29日,美的在声明中称,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,冻结和查扣了大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中,预计整体损失可控。

综合澎湃新闻、网易新闻、每日经济新闻、、新京报、蓝科技、南都产经等报道。

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